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银行理财子公司“争霸”战势凶猛
2019-06-11分类:银行 · 保险 / 银行阅读数:( )

在理财新规正式发布后,理财子公司的资质成为众多银行争抢的香饽饽,而最先打响这场战役的无疑是国有大行。在获得监管批准后,端午前国内规模最大的银行系理财子公司——工银理财首次亮相并一口气推出了6款产品。而同样在这一周建行拔得头筹,旗下的建行全资子公司建信理财有限责任公司在深圳正式开业,打响银行理财子公司时代的第一枪。而新晋位列国有大行的邮储银行也不甘示弱,在那周四的银保监会例行发布会的现场对外介绍其理财子公司筹建的最新进展,该行副行长现场喊话:“我们有后发优势,不排除后来居上!”

竞速开业

此前银行系下的机构开业,还没有哪一家上演了”豹的速度”。

从获批筹建到获批开业,工行和建行工作分别只花了不到3个月和4个月的时间。其中建行于去年12月获银保监会批准设立理财子公司;今年5月20日获得银保监会开业批复;5月23日首批取得金融许可证;5月24日完成工商登记并取得营业执照;5月27日,建行发布公告宣布建信理财正式设立。

工商银行获批时间为2019年2月15日,与建行同批次获批开业。6月6日,工商银行全资子公司——工银理财就正式亮相,并发布六款新规产品与多家金融同业签署战略合作协议。

此外,今年1月获批的交通银行理财子公司交银理财也已于5月29日获批开业。

管理团队高规格

高规格、高注册资本、含金量十足的银行理财子公司牌照,无疑成了一线城市拼尽全力争夺的对象。开业仪式上,理财子公司所在地的领导等众多重量级嘉宾系数亮相。

建行理财子公司注册地深圳,开业当天省委副书记、市委书记王伟中,中国建设银行行长刘桂平共同为建信理财揭牌,市长陈如桂致辞。而工行理财子公司开业现场也是大腕云集,工行董事长陈四清、北京市副市长殷勇、工行主管资管业务的副行长谭炯、进出口银行行长张青松、农发行行长钱文挥、人民银行、银保监会、证监会、上交所、深交所、证券公司、保险资管公司、信托公司、公募基金、私募基金等均有人士出席。

各家理财子公司自身管理团队也均采用了“高规格”阵容。目前已经成立的两家理财子公司都是由原银行资产管理部总经理挂帅。建信理财由建设银行原资管部总经理刘兴华任董事长,原资管部副总经理谢国旺任总裁。工银理财由原工商银行资产管理部总经理顾建纲任董事长,许海任监事长,原金融市场部兼同业业务部负责人唐凌云出任总裁。

据公开资料显示,顾建纲现年54岁,曾任上海分行财务会计部总经理兼财务核算中心主任、工商银行北京分行副行长等职务,扎根银行业28年多年。其在投资管理、风险管理、财务管理等现代金融专业方面拥有极其丰富的实务与管理经验。

而唐凌云出生于1961年,之前为工商银行金融市场部副总经理兼同业业务部总经理,曾任中国银行间市场交易商协会第三届债券市场专业委员会委员,在债券领域深耕多年经验丰富。

另外,工银理财下设五位副总裁职位,分别由同样来自工行资管部的魏泉红、李振华、刘劲松、杨波,以及外部转任的王海峰出任。王海峰虽不是出身工行系内部,但也是专业过硬资历颇深,曾就职于证监会办公厅,并在2000年-2004年担任过原证监会副主席史美伦的助理。赴任工银理财之前职务是国办秘书四局副局长。

不过值得注意的是,顾建纲目前依旧兼任工行资产管理部的总经理。这意味着,工银理财理成立后“总行资管部+理财子公司”将并存。不过对于存续时间及合作模式,工总行方面暂未给予具体回复。

实际上,这种“双轨制”模式或将成为行业趋势。建信理财的董事长刘兴华此前也表示,在于母行的关系上,将母子协同,产品也不会立即完全平移。建行的理财产品仍会存续一段时期。

交行副行长吕家进也曾就理财子公司对外介绍时表示,未来交行的资管中心和理财子公司将同步并行,但会把资管中心的部分职能委托给理财子公司。招商银行相关负责人日前也曾表示,理财子公司以独立管理、风险隔离、市场化运作的原则设立,但并不意味着完全脱离招商银行母体。

瞄准资本市场抢发新品

值得注意的是,刚刚开业的两家子公司,均将新产品瞄准资本市场。根据理财新规等规定,银行私募理财产品直接投资股票,公募理财产品通过公募基金间接投资股票;理财子公司发行的公募理财产品可直接投资股票,不设置理财产品销售起点金额。

工银理财就在开业当天的发布会上一口气推出固定收益增强、资本市场混合、特色私募股权三大系列共六款创新类理财产品,涉及固收、权益、跨境、量化等多市场复合投资领域。其中固定收益类产品代表分别为:鑫得利智和、鑫得利全球轮动、鑫稳利宏观策略;混合类产品代表分别为全鑫权益两全其美、全鑫权益量化策略;权益类产品为“博股通利”·私募股权产品。

而建信理财也发布建信理财粤港澳大湾区资本市场指数,以“粤港澳大湾区高质量发展指数”为主线,贯穿粤港澳大湾区价值蓝筹、红利低波、科技创新、先进制造、消费升级5条子指数线。在此基础上,建信理财将发行粤港澳大湾区指数灵活配置、科技创新类、固定收益类、固收增强类等多款覆盖权益、固定收益市场的系列理财产品。

抢夺重点人才

市场人士认为,理财子公司的出现,可以实现理财业务与母行的隔离;市场人士认为,理财子公司的开业,将进一步满足金融消费者多样化金融需求,同时,也将为实体经济和金融市场提供更多新增资金。

但是在资本、制度、风控等方面也面临着挑战。

中国人民大学重阳金融研究院副院长董希淼表示,对于未来理财子公司的发展,商业银行应做好四方面准备,一是资本准备。成立理财子公司直接消耗商业银行核心一级资本,对资本充足率带来影响。二是要完善制度设计。要建立完备的公司治理机制,要理顺子公司联动机制,理财子公司还可加强与其他资管机构、私募基金管理人等合作,成为践行“开放银行”理念的全金融平台。三是要加强人才储备。四是要构建产品体系。从长远看,理财子公司不应局限于单一的产品部门或者客户部门,而应推出开放式的综合服务

事实上,银行理财子公司的人才大战从去年就已开始,由于理财子公司的员工大多从资产管理部平移,因此各家银行资产管理部招贤纳士公告不断。

“我们也在积极筹建理财子公司,按照人员、业务、系统与母行分离的原则开展筹建工作,重点聚焦系统建设和专业人才补充。”在6月6日举行的银行业保险业例行新闻发布会上,邮储银行副行长徐学明及邮储银行资产管理部总经理步艳红介绍了目前邮储理财子公司筹建的情况、面临的难点并详解邮储银行理财下一步。目前邮储银行开始净值化转型、投研团队转型并且已经按市场化机制招聘了近百名专业人才,近期将陆续到位。

据安永统计,截至4月,共有31家银行披露理财子公司筹建计划,其中包括大行6家、股份制银行9家、城商行14家、农商行2家。此前普益标准发布报告预计,市场上至少有60家左右的区域银行在积极进行理财子公司的筹备工作,拟设立理财子公司的区域银行家数还将继续增加。


(文章来源:壹点财经)

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